Agent rejestracyjny Legal Entity Identifier i globalny dostawca usług LEI

Agent LEI, zwany również rejestratorem, to firma upoważniona do działania w imieniu podmiotów prawnych w zakresie uzyskiwania i zarządzania ich kodami LEI. Zamiast samodzielnie przechodzić proces rejestracji u organu wydającego, podmioty korzystają z jego usług, aby uzyskać szybsze, prostsze i lepiej wspierane doświadczenie.

Pomiędzy Twoją organizacją a organem wydającym akredytowanym przez GLEIF znajduje się rejestrator LEI, zwany również agentem rejestracyjnym, który składa wnioski o rejestrację, odnowienie i transfer w imieniu klientów. Rejestrator zajmuje się także weryfikacją, aktualizacją danych i bieżącym zarządzaniem, stanowiąc operacyjne łącze między Twoją organizacją a globalnym systemem LEI.

Wydawca LEI (czyli LOU) to organizacja upoważniona do tworzenia nowych rekordów LEI. Dostawca LEI to agent rejestracyjny, który współpracuje z jednym lub kilkoma wydawcami, aby zapewnić usługę dla klientów. Dostawcy zwykle oferują lepsze ceny, szybszą realizację i łatwiej dostępne wsparcie niż bezpośredni kontakt z wydawcą.

Obowiązek posiadania LEI dotyczy ponad 45 jurysdykcji na całym świecie i jest wskazany w ponad 300 regulacjach. UE wymaga kodu LEI przy wszystkich transakcjach na papierach wartościowych na podstawie MiFID II, natomiast Wielka Brytania, USA i inne główne rynki wprowadzają podobne wymogi poprzez regulacje takie jak EMIR, Dodd-Frank oraz krajowe systemy płatności, np. CHAPS. Zakres obowiązywania stale się poszerza, gdy kolejni regulatorzy przyjmują ten standard.

Koszty różnią się w zależności od dostawcy. LEI System oferuje ceny już od 59 € rocznie, bez skrytych opłat – opłata GLEIF jest wliczona w cenę. Konkurenci na świecie zwykle pobierają od 60 do 80 € rocznie, a niektórzy dodają dodatkowe opłaty administracyjne. Plany wieloletnie pozwalają jeszcze bardziej zredukować efektywny koszt roczny.

Kod LEI jest wykorzystywany w płatnościach i bankowości, kryptowalutach, zarządzaniu inwestycjami i majątkiem, a także w usługach korporacyjnych i ICT, wspierając zgodność, onboarding oraz zarządzanie ryzykiem wszędzie, gdzie liczy się zweryfikowana tożsamość podmiotu. W praktyce oznacza to szybszy onboarding klientów, dokładniejszą weryfikację sankcji i większą przejrzystość w każdej transakcji, w której trzeba potwierdzić tożsamość podmiotu. Dla firm działających międzynarodowo LEI zmniejsza także obciążenia administracyjne, zastępując wiele lokalnych identyfikatorów jednym, globalnie rozpoznawanym kodem.

Jeśli Twoja firma handluje papierami wartościowymi lub raportuje transakcje na instrumentach pochodnych, najprawdopodobniej potrzebujesz ważnego kodu LEI – podobnie jak wiele funduszy emerytalnych realizujących regulowane transakcje. Trusty posiadające aktywa inwestycyjne i inne podmioty finansowe mogą również go potrzebować, w zależności od jurysdykcji i charakteru działalności. Fundusze inwestycyjne, ubezpieczyciele i grupy kapitałowe działające na skalę międzynarodową również często potrzebują LEI, szczególnie przy transakcjach z regulowanymi kontrahentami lub raportowaniu w wielu jurysdykcjach.

Firmy zarządzające wieloma podmiotami prawnymi mogą rejestrować, odnawiać i monitorować kody LEI z jednego, scentralizowanego konta dzięki rozwiązaniu B2B LEI System, które obejmuje masową rejestrację, automatyczne odnowienia, integrację API oraz dedykowanego menedżera konta. Rozwiązanie to zostało zaprojektowane dla organizacji takich jak kancelarie prawne, administratorzy funduszy i grupy kapitałowe zarządzające dużymi portfelami LEI.

Podmioty handlujące papierami wartościowymi, raportujące transakcje na instrumentach pochodnych lub prowadzące inną regulowaną działalność finansową są zobowiązane do posiadania ważnego kodu LEI na podstawie regulacji takich jak MiFID II i EMIR. Po jego uzyskaniu kod LEI musi być podawany w odpowiednich raportach transakcyjnych, dlatego szczegółowe wymogi warto potwierdzić z kontrahentem, regulatorem lub zespołem compliance.

Wiele globalnych i regionalnych regulacji odwołuje się do kodu LEI, w tym MiFID II, EMIR, SFTR, Dodd-Frank oraz rekomendacja 16 FATF – każda z własnymi polami i formatami raportowania. Zakres ten wciąż się rozszerza, a nowsze regulacje, takie jak DORA i MiCA, również wprowadzają wymogi dotyczące LEI w coraz szerszym zakresie działań.

FATF (Financial Action Task Force) to międzynarodowy organ opracowujący globalne standardy przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Jego rekomendacje, w tym rekomendacja 16, uznają kod LEI za prawidłowy identyfikator podmiotów prawnych w transakcjach płatniczych, wzmacniając rolę LEI w międzynarodowej przejrzystości finansowej i zgodności z regulacjami.

Dokument urzędowy potwierdzający, że kod LEI Twojego podmiotu został skutecznie zarejestrowany i zweryfikowany przez organ akredytowany przez GLEIF, nazywany jest certyfikatem weryfikacyjnym. LEI System oferuje ten certyfikat jako opcjonalny dodatek, dający Twojej organizacji dodatkową wiarygodność – przydatną przy prezentowaniu statusu zgodności klientom, partnerom lub kontrahentom.

Jest to Globalny Indeks LEI prowadzony przez GLEIF: publicznie dostępna, przeszukiwalna baza danych zawierająca rekordy rejestracyjne każdego aktywnego i wygasłego kodu LEI na świecie. Zawiera kluczowe informacje o każdym podmiocie prawnym, w tym jego nazwę, adres rejestrowy, status LEI oraz, jeśli dotyczy, informacje o jednostce dominującej bezpośredniej i najwyższego szczebla.

Agent do rejestracji firm pomaga w utworzeniu nowego podmiotu prawnego, zajmując się formalnościami związanymi z rejestracją u odpowiedniego organu krajowego. Różni się to od agenta LEI, który zajmuje się rejestracją kodu LEI. Po założeniu firmy LEI System może pomóc Ci uzyskać potrzebny kod LEI.

Weryfikowalny LEI, czyli vLEI, to cyfrowo weryfikowalny, kryptograficznie zabezpieczony certyfikat opracowany przez GLEIF, który rozszerza zaufanie tradycyjnego kodu LEI na cyfrową tożsamość i przypadki podpisu elektronicznego. Umożliwia organizacjom i ich upoważnionym przedstawicielom natychmiastowe potwierdzenie tożsamości i uprawnień online, bez konieczności ręcznej weryfikacji dokumentów.