LEI poza formalnym wymogiem
Kod LEI jest często postrzegany jako formalny obowiązek. Coś, co musi zostać wykonane, aby można było otworzyć konto, przetworzyć transakcję lub spełnić wymóg regulacyjny. Takie podejście jest zrozumiałe, ale odzwierciedla tylko część celu systemu LEI.
LEI to nie tylko identyfikator. To ustrukturyzowane ramy danych. Jego rzeczywista wartość staje się widoczna, gdy spojrzymy poza podstawowe informacje referencyjne, szczególnie na tak zwane dane poziomu 2.
Jeśli dane poziomu 1 odpowiadają na pytanie, kim jest dany podmiot, dane poziomu 2 odpowiadają na bardziej strategiczne pytanie. Pokazują, kto ostatecznie kontroluje ten podmiot. W tym momencie LEI przestaje być techniczną koniecznością i staje się źródłem praktycznej wiedzy biznesowej.
Patrząc w ten sposób, LEI staje się nie tylko narzędziem zgodności, ale fundamentem zrozumienia relacji korporacyjnych.
Różnica między danymi LEI poziomu 1 i 2
Dane LEI poziomu 1 opisują sam podmiot prawny. Zawierają podstawowe informacje referencyjne, takie jak oficjalna nazwa, forma prawna, adres rejestrowy i jurysdykcja. Mówiąc prościej, ustanawiają tożsamość.
Dane poziomu 2 dodają kolejną warstwę. Opisują relacje własnościowe. W szczególności wskazują, czy podmiot ma bezpośredniego lub ostatecznego właściciela i gdzie znajduje się faktyczna kontrola.
Informacje te nie są podawane jako dowolny tekst. Są zgodne ze znormalizowaną i zweryfikowaną strukturą oraz są odczytywalne maszynowo, jak określono przez GLEIF. Dzięki temu są porównywalne między jurysdykcjami i odpowiednie do automatycznego wykorzystania w różnych systemach.
W praktyce dane poziomu 2 tworzą oficjalny i globalnie spójny obraz relacji własności korporacyjnej.
Dlaczego struktura własności ma znaczenie we współczesnym biznesie
W dzisiejszym środowisku biznesowym informacje powierzchowne już nie wystarczają. Firmy coraz częściej muszą rozumieć, kto stoi za kontrahentem, gdzie podejmowane są decyzje i gdzie ostatecznie spoczywa odpowiedzialność.
To nie jest teoria. Struktura własności bezpośrednio wpływa na ocenę ryzyka, zgodność i zaufanie. Odgrywa rolę w usługach finansowych, handlu międzynarodowym, decyzjach inwestycyjnych i codziennym wyborze partnerów.
Podmiot będący częścią większej grupy korporacyjnej może oferować stabilność i skalę. Jednocześnie złożone lub nieprzejrzyste struktury własności mogą zwiększać niepewność i ryzyko. Bez ustandaryzowanych danych oceny te często opierają się bardziej na założeniach niż na faktach.
Dane LEI poziomu 2 pomagają zastąpić założenia zweryfikowaną strukturą.
Jak dane poziomu 2 są wykorzystywane w praktyce
Dane poziomu 2 nie ograniczają się do raportowania regulacyjnego. Są już wykorzystywane w rzeczywistych procesach operacyjnych.
Są już wykorzystywane w rzeczywistych procesach operacyjnych, jak ilustruje to GLEIF w swoim wyjaśnieniu, jak dane poziomu 2 odpowiadają na pytanie kto jest czyim właścicielem.
Instytucje finansowe polegają na informacjach o własności podczas badania due diligence klienta i kontroli KYC. Jasny i ustandaryzowany obraz kontroli korporacyjnej pomaga przyspieszyć proces onboardingu i zmniejsza potrzebę wielokrotnych wyjaśnień.
Duże organizacje wykorzystują dane poziomu 2 przy ocenie dostawców i partnerów biznesowych. Jest to szczególnie ważne w relacjach transgranicznych, gdzie lokalne rejestry mogą nie zapewniać pełnego obrazu.
W zarządzaniu ryzykiem i zgodności dane poziomu 2 wspierają identyfikację ekspozycji na poziomie grupy i ukrytych powiązań. Te powiązania mogłyby pozostać rozproszone w wielu źródłach danych.
Regulatorzy i analitycy również korzystają z tej struktury. Odczytywalne maszynowo dane o własności ułatwiają wykrywanie wzorców i relacji, które trudno zidentyfikować w nieustrukturyzowanych informacjach.
Dlaczego wartość danych poziomu 2 jest często przeoczana
Pomimo praktycznego znaczenia, wiele firm nie zwraca aktywnej uwagi na dane poziomu 2. Odnowienie LEI jest realizowane, ponieważ jest wymagane, podczas gdy zawartość bazowych danych otrzymuje niewielką uwagę podczas procesu odnowienia LEI.
LEI jest często traktowany jako brama. Dopóki kod jest ważny, zadanie wydaje się zakończone. W rzeczywistości użyteczność LEI zależy od jakości i dokładności danych, które się za nim kryją.
Firmy z prawidłowymi i aktualnymi danymi o własności zmniejszają tarcia. Banki, partnerzy i kontrahenci mogą polegać na istniejących informacjach zamiast prosić o dodatkowe wyjaśnienia.
Różnica między spełnieniem wymogu a operacyjnym przygotowaniem często staje się widoczna dopiero wtedy, gdy liczy się szybkość i przejrzystość.
Dane poziomu 2 jako część globalnych ram zaufania
Szerszy cel systemu LEI nie ogranicza się do identyfikacji. Jego celem jest stworzenie globalnej warstwy zaufania, gdzie relacje korporacyjne są przejrzyste i porównywalne, temat który zgłębialiśmy również we wcześniejszych artykułach związanych z LEI na naszym blogu.
To podejście jest konsekwentnie podkreślane przez GLEIF, którego uwaga wykracza poza wydawanie identyfikatorów i skupia się na zapewnieniu, że dane LEI są użyteczne w rzeczywistym podejmowaniu decyzji. Wartość leży nie tylko w posiadaniu danych, ale w możliwości polegania na nich.
Dane poziomu 2 są naturalną częścią tych ram. Pomagają przekształcić podmioty prawne w zrozumiałe komponenty szerszej sieci gospodarczej.
Podsumowanie
Dane LEI poziomu 2 nie są opcjonalnym szczegółem. Są kluczowym elementem przejrzystości we współczesnym biznesie.
Organizacje, które traktują LEI wyłącznie jako wymóg zgodności, spełniają minimalny standard. Te, które rozumieją i utrzymują swoje dane poziomu 2, pozycjonują się na sprawniejszą współpracę, silniejsze zarządzanie ryzykiem i większe zaufanie.
LEI to więcej niż numer. Gdy jego dane są dokładne i kompletne, staje się fundamentem jaśniejszych i pewniejszych relacji biznesowych.